Борьба с обмыванием денег

Борьба с отмыванием денег

Надлежащее управление занимает центральное место в нашем бизнесе.

Надлежащее управление не только способствует хорошему бизнесу, оно также имеет решающее значение для защиты наших клиентов и сотрудников. Отмывание денег и незаконное финансирование преступности и терроризма были названы правительствами всего мира основными угрозами. Наряду с этим финансовые преступления и уклонение от уплаты налогов подрывают международные финансовые системы и искажают рынки.

В Asia Inside мы поддерживаем эффективную и хорошо зарекомендовавшую себя систему внутреннего контроля и надежные процессы управления рисками, включая системы обнаружения мошенничества до и после торговли. Наши квалифицированные глобальные группы по обеспечению соблюдения требований обеспечивают соблюдение всех соответствующих законов, что помогает нам защитить наших клиентов и помочь в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

В частности, в Asia Inside мы:

Самооценка

Используйте инструменты самооценки для оценки соблюдения нами требований внутреннего контроля, процессов управления рисками и применимых правил. Результаты самооценки регулярно рассматриваются Высшим руководством и Советом директоров.

Внутренняя проверка

Поддерживать профессиональную функцию внутреннего аудита, которая оценивает адекватность и эффективность процессов внутреннего контроля, управления рисками и корпоративного управления; и уровень их соответствия применимым правилам и положениям. Эти системы внутреннего контроля подлежат ежегодной оценке, чтобы гарантировать их соответствие и применимость новым и действующим правилам.

Обучение усиление & разработка

Мы осознаем важность обучения и развития, чтобы быть в курсе пруденциальных требований и передовой практики. Наши сотрудники посещают различные программы обучения, связанные с их обязанностями, включая практику корпоративного управления и управления рисками, а также борьбу с отмыванием денег.

Обязательное обучение

Кроме того, в рамках вводного процесса мы гарантируем, что сотрудники, отвечающие за выполнение финансовых транзакций и управление ими, проходят обязательное обучение по вопросам борьбы с отмыванием денег и соблюдения требований. Сотрудники, выполняющие фидуциарные обязанности, также обязаны пройти ежегодный курс повышения квалификации по борьбе с отмыванием денег.

Подтверждение

Иметь сотрудников, имеющих сертификаты и профессиональное членство в таких организациях, как Ассоциация сертифицированных специалистов по борьбе с отмыванием денег (ACAMS) и Международная ассоциация обеспечения соответствия.

KYC, SOW & SOF

В соответствии с передовой практикой «Знай своего клиента» (KYC) и «Источник богатства и источник средств», а также в качестве условия наших лицензий мы проверяем личность и адрес проживания каждого из наших клиентов. Это требование усилено в наших Условиях & Условия. Мы также проводим проверки занятости и доходов клиентов, гарантируя, что внесенные средства соответствуют параметрам KYC.

Никаких транзакций третьих лиц

Мы не принимаем депозиты третьих лиц и не снимаем средства третьих лиц. Все депозиты, где это возможно, возвращаются к источнику, чтобы предотвратить «расслоение» мошеннических доходов.

Технологии идентификации

Наряду с этим мы используем инновационную технологию аутентификации документов и электронные базы данных для снижения риска мошенничества с личными данными, включая ситуации, связанные с кражей личных данных и использованием поддельных документов. При необходимости мы будем использовать методы электронной идентификации с общедоступными базами данных, проводить биометрические проверки и/или запрашивать «селфи-сертификаты» или видеозвонки для проверки личности клиента.

Санкционная гигиена

Мы также регулярно обновляем файлы наших клиентов с подробной информацией об их экономическом профиле и проводим проверки на предмет тех, кто может быть подвергнут санкциям, политически значимых лиц или лиц, распространяющих негативные материалы в СМИ.

Регулярный аудит

Наконец, мы ежегодно привлекаем независимого аудитора из «большой четверки» бухгалтерских и аудиторских фирм для оценки адекватности и эффективности внутреннего контроля компании, процессов управления рисками и корпоративного управления, а также уровня их соответствия применимым правилам и положениям. Кроме того, в течение года мы проводим регулярные аудиты, чтобы гарантировать, что наши процессы и процедуры остаются надежными и соответствуют действующим стандартам и передовым практикам.